Британские регуляторы оштрафовали Citigroup на $79 млн за сбои в торговых системах, которые могли привести к выбросу акций на европейские рынки на сумму $189 млрд. После расследования деятельности американского банка Управление по финансовому регулированию и надзору (FCA) наложило на Citigroup штраф в размере $36 млн, а Управление пруденциального регулирования Банка Англии — $43 млн, согласно заявлениям ведомств.
Штрафы были снижены на 30%, так как Citigroup согласился урегулировать вопрос. Без этой скидки общая сумма штрафов превысила бы $112 млн. «Мы готовы урегулировать этот вопрос более чем двухлетней давности, возникший в результате единичной ошибки, которая была выявлена и исправлена в течение нескольких минут, — заявил представитель Citigroup. — Мы незамедлительно приняли меры по повышению эффективности наших систем и механизмов контроля и по-прежнему стремимся обеспечить полное соответствие нормативным требованиям».
Представитель отказался комментировать сообщения о том, что ошибка была результатом опечатки. Банк Англии отметил инцидент, произошедший в мае 2022 года, когда один из опытных трейдеров Citigroup по ошибке продал акции на европейских биржах на сумму $1,4 млрд, что вызвало панику на рынке.
FCA в своем заявлении сообщила, что неназванный трейдер намеревался продать акции на сумму всего $58 млн, но допустил «ошибку при вводе», в результате чего создал поручение на сумму $444 млрд. Системы Citigroup заблокировали $255 млрд из этой суммы, а оставшиеся $189 млрд были отправлены на торговую платформу для продажи. В итоге, прежде чем трейдер отменил сделку, было продано акций на сумму $1,4 млрд.
«Не было жесткого блока, который бы отклонил этот портфель целиком и предотвратил бы его попадание на рынок», — заявили в FCA, добавив, что такие ошибки могут привести к «беспорядку на рынке». Также было отмечено, что трейдер мог вручную отклонить всплывающее предупреждение, не читая всех содержащихся в нем деталей, и что мониторинг банка в режиме реального времени был «неэффективным», из-за чего предупреждения передавались слишком медленно.
После инцидента Citigroup предпринял шаги по «улучшению и укреплению» безопасности своих торговых систем. «Брокерские компании должны иметь эффективные средства контроля для управления рисками. Citigroup не смогла соответствовать стандартам, которые мы ожидаем в этой области, что и привело к взысканию», — заявил Сэм Вудс, исполнительный директор Управления по пруденциальному регулированию.
Это не первый случай ошибки Citigroup. В 2020 году банк случайно перевел $900 млн в виде процентов кредиторам косметической компании Revlon, что более чем в 100 раз превышало предусмотренную сумму. Лишь некоторые из них вернули деньги. В 2021 году судья окружного суда США постановил, что банку будет отказано в возврате оставшихся $500 млн.
Другой торговый инцидент, произошедший в 2014 году и не связанный с Citigroup, потряс японский фондовый рынок, когда анонимный брокер создал, а затем быстро отменил ордера на покупку акций на сумму более $600 млрд.
Ранее китайская финтех-компания Ant Group сообщила о намерении расширить глобальное присутствие с помощью цифрового предложения Alipay+, объединяющего мобильные платежные приложения по всему миру. Компания стремится выйти на рынки Европы, Ближнего Востока и Латинской Америки.