В последние недели, в период с октября по ноябрь, в социальных сетях, мессенджерах и даркнете наблюдается рост количества объявлений о скупке карт региональных банков. По данным «Известий», число таких предложений увеличилось на 30%. Карты требуются мошенникам для вывода украденных средств.
Злоумышленники активно ищут так называемых дропов (или дропперов) — людей, чьи карты не числятся в «черных списках» Центробанка России. Эти помощники, как правило, не подвергаются наказанию за участие в преступных схемах.
В июле 2024 года вступили в силу изменения в закон «О Национальной платёжной системе». Согласно новым поправкам, банки теперь несут ответственность за кражу средств у своих клиентов, если деньги были переведены на карту дропа из базы данных Центробанка. Это нововведение способствовало усилению работы кредитных организаций по выявлению и пресечению мошеннических схем. В частности, банки начали чаще блокировать переводы на счета, связанные с дропами.
Мошенники часто привлекают дропов под предлогом дистанционной работы или помощи бизнесу, обещая им хорошие деньги за то, что они будут получать и переводить средства на свои счета.
Эксперты подчеркивают, что рынок дропов тесно связан с виртуальными валютами, играя ключевую роль в схемах отмывания денег и обхода финансового контроля.
Кроме того, стало известно, что Центробанк России разрабатывает новую многоуровневую систему защиты граждан от кредитного мошенничества. Проект закона уже подготовлен, и в настоящее время документ находится на стадии обсуждения с различными ведомствами.