В последние годы американские регуляторы значительно усилили контроль за криптовалютной индустрией, что привело к резкому увеличению штрафов для криптокомпаний. Согласно отчету CoinGecko, только в 2024 году криптовалютные компании выплатили более $19 млрд по различным судебным разбирательствам, что составляет почти две трети всех выплат с 2019 года.
| Год | Количество штрафов | Общая сумма штрафов |
|---|---|---|
| 2019 | 1 | $24,00 млн |
| 2020 | 2 | $1,27 млрд |
| 2021 | 4 | $169,89 млн |
| 2022 | 2 | $129,00 млн |
| 2023 | 8 | $10,87 млрд |
| 2024 | 8 | $19,45 млрд |
Крупнейшие выплаты: FTX и Alameda возглавляют список
Наибольшие штрафы в 2024 году были связаны с банкротством криптовалютной биржи FTX и трейдинговой компании Alameda Research. В августе эти компании выплатили $12,7 млрд Комиссии по торговле товарными фьючерсами (CFTC). Этот случай стал крупнейшим в истории штрафом в криптоиндустрии и составил значительную часть общих выплат в 2024 году.
Всего в текущем году было зафиксировано восемь крупных судебных дел с участием криптокомпаний. Сумма штрафов выросла на 78% по сравнению с 2023 годом, когда она составила $10,87 млрд, и в 83 раза превысила показатели 2022 года.
Другие крупные игроки: Terraform Labs и Genesis
Второе место по величине штрафа в 2024 году заняла компания Terraform Labs. Она согласилась выплатить $4,47 млрд Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC) за крах алгоритмического стейблкоина TerraUSD (UST), произошедший в 2022 году.
Криптокредитор Genesis оказался на третьем месте по штрафам, выплатив $2 млрд Управлению генерального прокурора (OAG) в августе 2024 года. Genesis объявила о банкротстве в январе 2023 года, что предшествовало этим финансовым санкциям.
Растущая активность регуляторов
По словам аналитика CoinGecko Лим Ю Цянь, события середины 2022 года, такие как крах Celsius и Terraform Labs, стали переломным моментом, который ознаменовал переход криптовалютного рынка от бычьего к медвежьему тренду. Падение FTX в 2022 году спровоцировало новую волну проверок и судебных разбирательств в США.
«На фоне продолжающегося ужесточения контроля со стороны американских регуляторов можно ожидать, что 2024 год установит новый рекорд по количеству судебных дел в криптовалютной сфере», — отмечает Лим Ю Цянь.
Binance — единственная действующая компания с миллиардным штрафом
Примечательно, что единственная работающая компания, которая достигла миллиардного соглашения с регуляторами, — это биржа Binance. В ноябре 2023 года Binance и ее бывший генеральный директор Чанпэн Чжао согласились урегулировать ряд исков Министерства юстиции, Министерства финансов и CFTC, признав свою вину по нескольким обвинениям.
Итоги: стремление к соблюдению законодательства
С 2019 года в США регуляторы взыскали с 25 криптовалютных компаний около $31,92 млрд в рамках различных судебных разбирательств. Этот тренд подчеркивает растущее внимание властей к криптовалютному сектору и их стремление обеспечить соблюдение законодательства в условиях динамично развивающегося рынка.