В 2024 году в России в 1,6 раза увеличилось количество жалоб на незаконное списание денег с депозитов и оформление кредитов без ведома владельцев счетов. Число обращений граждан возросло с 1,5 тыс. до 2,5 тыс., сообщила финансовый уполномоченный Светлана Максимова в интервью «Ведомостям».
Как отмечает эксперт, в январе 2025 года Служба финансового уполномоченного зафиксировала рост случаев досрочного расторжения вкладов мошенниками от имени клиентов. В результате таких махинаций злоумышленники похищают всю основную сумму депозита, оставляя пострадавших без вложенных средств и начисленного дохода.
Точная динамика и общее число подобных обращений пока не раскрываются. Однако, по данным Центробанка, на 1 января 2025 года россияне хранили в банках 57,5 трлн рублей — это на 12,6 трлн рублей больше, чем в 2024 году, что соответствует росту в 28%.
На фоне участившихся случаев мошенничества Центробанк намерен пересмотреть принципы контроля за сомнительными финансовыми операциями. Регулятор уже подготовил обновленную редакцию положения 375-П, которое регулирует действия банков по соблюдению «антиотмывочного» законодательства. Документ устанавливает основные методы мониторинга подозрительных транзакций, связанных с обналичиванием и незаконным переводом денежных средств, а также содержит список признаков мошеннических операций, которые будут служить основанием для отказа в проведении платежей или расторжения договоров с клиентами.