Аналитики Chainalysis заявляют о росте требований по фиксации и отчётности о подозрительных транзакциях в криптовалютной индустрии. Если такие нормы уже давно стали стандартом для традиционных финансовых организаций, то теперь они активно внедряются и в криптосфере.
Методы, вызывающие подозрения
Одним из распространённых примеров подозрительной активности является дробление платежей, или смурфинг. Это метод, при котором пользователи разбивают крупные суммы на мелкие транзакции, чтобы не превысить порог, требующий обязательного уведомления. Например, вместо одного перевода на крупную сумму могут проводиться многократные операции по $2,9 тыс., что привлекает внимание.
Еще одним сигналом является резкое увеличение активности, известное как увеличение скорости. Если раньше пользователь совершал одну операцию в неделю, а затем внезапно увеличил частоту транзакций до 20 за тот же период, это может стать основанием для детального анализа.
Дополнительное внимание вызывает общая связь с контрагентами. Например, если несколько пользователей активно переводят средства на один и тот же неизвестный адрес, это может быть признаком потенциально опасной активности и потребовать дальнейшего расследования.
Индивидуальные стратегии управления рисками
Эксперты подчёркивают, что криптовалютным платформам необходимо разрабатывать индивидуальные стратегии управления рисками. Это включает:
- Документирование всех процессов для отслеживания подозрительных операций,
- Анализ серых зон, где стандартные методы контроля могут быть неэффективны,
- Разработку шагов реагирования на новые виды подозрительной активности.
Необходимость гибкого подхода
Универсальные методы контроля подходят не для всех платформ. Каждая криптобиржа должна учитывать свои особенности и риски, чтобы выстраивать эффективные механизмы предотвращения подозрительных действий. Такой подход позволяет не только защитить репутацию компании, но и внести вклад в развитие более безопасной криптоэкосистемы.
Подобные меры укрепляют доверие к криптовалютной индустрии, снижая риски финансовых преступлений и создавая более прозрачные условия для участников рынка.