С 30 мая 2025 года в России начнут действовать новые правила перевода средств без открытия банковского счёта: максимальная сумма операции при упрощённой идентификации будет ограничена 100 тысячами рублей. Об этом сообщил член Комитета Госдумы по бюджету и налогам Никита Чаплин.
Цель изменений — усиление контроля за оборотом денежных средств
Нововведения направлены на повышение прозрачности операций и минимизацию рисков, связанных с отмыванием преступных доходов и финансированием терроризма. При переводе до установленного лимита гражданин сможет подтвердить личность, предоставив минимальный набор данных: ФИО, серию и номер документа, удостоверяющего личность.
Если сумма перевода превышает 100 тысяч рублей, потребуется расширенная идентификация — с указанием гражданства, даты рождения и адреса регистрации. Такой подход, по словам Чаплина, позволяет упростить процесс для пользователей, совершающих небольшие транзакции, но сохраняет жёсткий контроль над крупными операциями.
Изменения коснутся и электронных кошельков
Также пересматривается лимит для анонимных электронных средств платежа. С конца мая использовать их можно будет после прохождения упрощённой идентификации, если остаток не превышает 100 тысяч рублей. Ранее лимит составлял 60 тысяч. Это расширяет возможности пользователей, не нарушая принципов финансовой прозрачности.
Банки адаптируют внутренние процедуры
Финансовым организациям предстоит пересмотреть свои внутренние регламенты и привести их в соответствие с новыми требованиями. Это предполагает как корректировку программного обеспечения, так и обновление алгоритмов верификации клиентов.
Контекст: усиление борьбы с мошенничеством
Изменения вписываются в более широкий курс на усиление контроля за движением денежных средств. В частности, ранее МВД предлагало увеличить срок заморозки подозрительных переводов, полагая, что предложенного Банком России трёхдневного периода недостаточно для эффективного противодействия мошенническим схемам.
Закон, закрепляющий лимит в 100 тыс. рублей без необходимости открытия счёта, был подписан президентом России в 2024 году. Это часть системных усилий по балансировке удобства для граждан с необходимостью контроля в условиях роста киберпреступности.