Росфинмониторинг намерен до конца 2025 года запустить полноценное подключение российских банков к сервису «Прозрачный блокчейн». Этот инструмент позволит отслеживать связь клиентов с криптовалютными транзакциями. Об этом сообщает РБК со ссылкой на заявление заместителя директора Федеральной службы по финансовому мониторингу Антона Лисицына.
Как отметил чиновник, пилотный проект находится на завершающей стадии согласования.
«Рассчитываем, что до конца года мы завершим внедрение, чтобы это было нативно в кредитных организациях, чтобы это не было неким инородным телом, которым мегарегулятор в лице Банка России и Росфинмониторинг как координатор антиотмывочной системы заставляют пользоваться», — заявил Лисицын.
На данный момент к «Прозрачному блокчейну» уже подключены более 12 000 пользователей. В их число входят сотрудники правоохранительных органов, а также зарубежные подразделения антиотмывочной разведки, включая страны СНГ.
Ожидается, что внедрение нового инструмента позволит унифицировать обмен информацией между банками для проведения криптовалютного комплаенса и снизит риск утечки конфиденциальных данных.
Сервис будет интегрирован в систему личных кабинетов, а его функционал можно будет адаптировать под потребности банков. На первом этапе подключение кредитных организаций останется добровольным.
«Мы даем банкам возможность [выбирать], и с ЦБ находимся в диалоге, следует ли изменять методические рекомендации действующие, чтобы стимулировать банки использовать сервис», — отметил Лисицын.
За последние три года число подозрительных операций, связанных с криптовалютами, значительно выросло. Однако, благодаря «Прозрачному блокчейну», Росфинмониторинг добился значительного прогресса в проведении финансовых расследований.
Напомним, что в апреле 2024 года стартовал пилотный проект по установлению связей между фиатными и криптовалютными операциями пользователей. В нем участвуют Банк России, Росфинмониторинг и пять крупных банков.
Кроме того, в июне генеральный прокурор РФ Игорь Краснов сообщил о контроле за трансграничными перемещениями криптовалют россиян с использованием специального программного обеспечения.
Ранее Банк России обязал 19 кредитных организаций проверить трансграничные переводы физических лиц-резидентов, связанные с приобретением криптовалют.