Citibank, дочерняя структура американской финансовой корпорации Citigroup, допустил серьезную ошибку при обработке платежа, случайно переведя клиенту $81 трлн вместо запланированных $280. Об этом сообщает Financial Times (FT) со ссылкой на внутренние документы банка.
Как произошла ошибка
Ошибочный перевод был подтвержден сразу двумя сотрудниками банка: одним из отдела платежей и другим, отвечающим за проверку транзакций перед их обработкой. Однако выявить проблему удалось лишь спустя полтора часа — третий сотрудник обнаружил несоответствие при проверке остатков средств на счетах банка.
По данным FT, операция была проведена в апреле 2024 года, но деньги не успели покинуть банк. Перевод был отменен через несколько часов после обнаружения ошибки. Источники издания, знакомые с ситуацией, подтвердили, что транзакция должна была быть обработана в начале следующего рабочего дня, и регуляторы, включая Федеральную резервную систему (ФРС) США, были оперативно уведомлены.
Банк заверяет: «Система контроля сработала»
В официальном заявлении Citigroup подчеркнули, что их системы контроля своевременно выявили ошибку при переводе между счетами. В банке также заверили, что их внутренние механизмы не позволили бы вывести средства за пределы Citibank.
«Хотя этот инцидент не оказал влияния ни на банк, ни на нашего клиента, он подчеркивает наши постоянные усилия по устранению ручных процессов и автоматизации контроля», — заявили в Citigroup.
Систематические ошибки в переводах
Случай с $81 трлн не единичный: в 2024 году Citibank неоднократно допускал аналогичные ошибки, когда на обработку отправлялись платежи на $1 млрд и более. Однако в каждом случае банк вовремя отменял транзакции.
В 2023 году подобных инцидентов было еще больше — FT сообщает о 13 ошибочных переводах на крупные суммы. О таких сбоях банки обязаны сообщать регуляторам, но публичных данных об этих инцидентах нет, что затрудняет оценку реального масштаба проблемы.
Отмечается, что общая стоимость активов Citigroup не покрывает объем ошибочного перевода: по состоянию на сентябрь 2024 года активы банка составляли чуть более $2,4 трлн.
Citigroup уходит с российского рынка
Citigroup продолжает поэтапный выход с российского рынка, начатый еще в 2021 году. В 2022 году, после начала военной операции на Украине, банк объявил о почти полном прекращении деятельности своей российской «дочки». Это включало закрытие розничных и корпоративных операций, продажу кредитных портфелей и прекращение обслуживания клиентов малого и среднего бизнеса.
Ранее Citigroup также свернул розничные операции еще в 12 странах. Таким образом, уход с российского рынка стал частью глобальной стратегии оптимизации бизнеса.