В 2024 году ВТБ зафиксировал чистую прибыль в 551,4 млрд рублей, что на 28% больше по сравнению с предыдущим годом. Рентабельность капитала (ROE) банка поднялась до 22,9%. Несмотря на рекордные финансовые результаты, банк не смог выполнить первоначальные планы, как рассказал первый заместитель председателя ВТБ Дмитрий Пьянов.
По его словам, в декабре, «перед финальным этапом эстафеты», ВТБ оказался «с травмированной толчковой ногой», объяснив это аналогией с фигурным катанием: «Нам пришлось отказаться от четверных прыжков и сосредоточиться на более простых элементах». Несмотря на сложности, банк все-таки достиг высоких показателей прибыли, но сделал это не совсем по запланированному сценарию.
По итогам 11 месяцев 2024 года чистая прибыль по МСФО составляла 452 млрд рублей, и оставалось около 100 млрд рублей для достижения цели в 550 млрд. ВТБ рассчитывал получить значительную часть этой суммы через реализацию стратегии работы с заблокированными активами, замороженными по причине санкций. Эта стратегия была представлена в начале 2024 года, и предполагалось, что ее реализация приведет к снятию с баланса замороженных активов и обязательств.
Однако в конце декабря Центральный банк России утвердил новые правила для проведения специальных реорганизаций, что привело к изменениям в стратегии. По словам Пьянова, изначально планировавшиеся 180 млрд рублей от работы с заблокированными активами ВТБ удалось получить только 98 млрд рублей, что оказало влияние на итоговый финансовый результат. Также банку пришлось «развернуть сделку» по продаже части замороженных активов, подписанную летом 2024 года.
Несмотря на это, Пьянов отметил, что ВТБ удалось компенсировать недостающее количество прибыли благодаря нескольким ключевым факторам:
- Специальная реорганизация по 292-ФЗ, которая позволила снять с баланса заблокированные активы и пассивы, принесла 21 млрд рублей чистой прибыли.
- Продажа «небанковского цифрового бизнеса» принесла 46 млрд рублей чистой прибыли после уплаты налогов. Точную сумму сделки и ее покупателя Пьянов не раскрыл, но уточнил, что речь идет о крупной компании, созданной ВТБ.
- Положительная переоценка портфеля ценных бумаг, включая акции российских эмитентов, принесла дополнительно 50 млрд рублей дохода, что составило 40 млрд рублей чистой прибыли после налогообложения.
Эти факторы в сумме обеспечили ВТБ дополнительную чистую прибыль в 80 млрд рублей в декабре, что помогло частично компенсировать недостающую прибыль.
Основные бизнес-показатели ВТБ за 2024 год:
- Чистые процентные доходы снизились на 36%, составив 487,2 млрд рублей. Это связано с более жесткой денежно-кредитной политикой и реализацией процентного риска из-за роста ставок. Чистая процентная маржа сократилась с 3,1% до 1,7%.
- Чистые комиссионные доходы увеличились на 24%, достигнув 269 млрд рублей, в том числе благодаря трансграничным платежам и валютным операциям.
- Расходы на резервы составили 20,1 млрд рублей, что значительно меньше, чем в 2023 году (187,2 млрд рублей).
- Административно-хозяйственные расходы увеличились на 19,6%, составив 478,8 млрд рублей.
Эти результаты подчеркивают успешную адаптацию ВТБ к изменениям внешней экономической ситуации и способность банка эффективно управлять рисками и операциями.