С 1 июля банки ввели новые правила блокировки счетов

С 1 июля Центробанк запустил банковский светофор. Он помогает банкам быстро оценивать риски плательщиков. Светофор делит клиентов банка на 3 категории: зеленый, желтый и красный. «Зеленые» могут беспрепятственно проводить платежи. «Желтые» не могут открыть новые счета. «Красным» блокируют счета. В результате присвоенных уровней риска у клиентов возникают соответствующие последствия.

Если плательщику присваивают красный уровень, его счета блокируют, о чем банк сообщает в течение пяти рабочих дней. Чтобы разблокировать счета, компании предстоит доказать свою добросовестность. В противном случае организацию ликвидируют, а средства на счетах вернут собственникам бизнеса.  Информацию по клиентам с низким уровнем риска будут актуализировать не реже одного раза в три года, а со средним и высоким уровнями риска — не реже чем один раз в год.