Как открыть ИП или ООО через банк без визита в налоговую

Существует два способа открыть ИП или ООО: обратиться в налоговую и сделать это самостоятельно или воспользоваться услугами банка для бизнеса, который поможет оформить документы за вас. Рассмотрим второй вариант и узнаем, как зарегистрироваться в качестве ИП или открыть ООО через банк, а также какие условия предлагают различные организации.

Открытие ИП или ООО может показаться сложной процедурой: необходимо правильно заполнить документы, обратиться в ФНС и оплатить государственную пошлину. Но некоторые предприниматели не знают, что можно открыть ИП через банк или таким же способом зарегистрировать свою компанию в качестве ООО.

Давайте разберемся, почему такая регистрация выгоднее, как она экономит деньги и время, а также что необходимо для открытия ООО или ИП через банк. Затем мы рассмотрим лучшие банки для бизнеса, которые помогут избежать бумажной волокиты и хождения по налоговым или МФЦ.

Читайте также — Как открыть ООО в 2023 году: пошаговая инструкция

Открытие ИП через банк

Если вы решили зарегистрировать ИП, то у вас есть четыре варианта, куда можно подать документы: в налоговую, к нотариусу, в МФЦ или в банк. Если вы предпочитаете сделать все самостоятельно и не доверяете банкам, то первые три варианта подойдут вам. Для регистрации ИП необходимо заполнить заявление по форме Р21001 и приложить к нему уведомление по форме 26.2-1, если вы планируете работать по УСН. Затем необходимо оплатить госпошлину и отправить документы в электронном виде или принести лично нотариусу, МФЦ или ФНС. Однако, если вы не хотите тратить свое время на оформление заявления и уплату госпошлины, можно воспользоваться услугами банков и открыть ИП через них.

Есть несколько преимуществ при открытии ИП через банк:

• Вероятность ошибок минимальна – заполнение заявления самостоятельно может быть трудным, и любая ошибка может привести к отказу в открытии ИП.
• Оформление бесплатное – банк не берет денег за работу с документами. Государственная пошлина также не требуется.
• Открытие ИП через банк возможно онлайн – специалисты выбранного банка заполнят все необходимые документы и предоставят их в ФНС. Вам даже не придется выходить из дома. Для подачи заявки достаточно заполнить форму на сайте банка.
• При регистрации ИП вы также получаете расчетный счет и бонусы от партнеров, чего не предлагает налоговая. Теперь, когда вы понимаете преимущества открытия ИП через банк, давайте рассмотрим лучшие варианты банков для этой процедуры.

Открыть ИП через Альфа-Банк

Для регистрации ИП в Альфа-Банке потребуются паспорт и СНИЛС. Не требуется оплачивать госпошлину и комиссию банка за работу с документами. Все процедуры можно осуществить онлайн: оставьте заявку на сайте банка и специалисты подготовят заявление на регистрацию ИП, заполнят уведомление о переходе на УСН или АУСН и передадут все необходимые документы в налоговую. В течение трех дней после передачи заявки в налоговую, все связанные с регистрацией ИП документы будут отправлены вам на электронную почту.

Альфа-Банк предоставляет специальные условия для ИП. В интернет-банке и мобильном приложении предприниматели могут бесплатно открыть и вести расчетный счет, переводить до 100 000 рублей в месяц, подключить эквайринг и арендовать терминалы для безналичной оплаты, переводить деньги клиентам внутри банка и оплачивать бюджет, а также выпустить бизнес-карту Alfa-Cash для наличных операций. Кроме того, Альфа-Банк предлагает бесплатные услуги онлайн-бухгалтерии, включающие расчет налогов и взносов, отдельный счет для налоговых накоплений, быстрое создание и отправку платежек, а также 3% годовых на остаток по счету.

Предприниматели, которые зарегистрировались в качестве ИП через Альфа-Банк и ведут дела через него же, имеют право на бонусы и скидки от партнеров, такие как более 4000 ₽ на размещение вакансии в топе поиска на HeadHunter, 30% скидка на год работы в конструкторе документов DocZilla, 3000 бонусов и персональный менеджер на OZON.

Открыть ИП через Тинькофф Банк

Тинькофф — это онлайн-банк, где все операции можно совершать через сайт или мобильное приложение. Чтобы зарегистрировать ИП, нужно заполнить онлайн-заявку, а все остальные шаги сделают специалисты банка: подготовят заявление и уведомление, а затем сами направят документы в ФНС. Для регистрации потребуется паспорт и номер СНИЛС. Как и в других банках, оплачивать госпошлину и процедуру регистрации не нужно.

После подачи заявления в налоговую вы будете зарегистрированы как ИП в течение 3-5 дней, а на ваш электронный адрес придет выписка из ЕГРИП с подписью инспектора ИФНС. Банк также предоставляет бесплатные бизнес-карты предпринимателям, и если вы решите открыть и вести там расчетный счет, то не придется платить за первые два месяца обслуживания на тарифе «Простой».

Тинькофф предлагает специальные пакеты услуг для предпринимателей, занятых в розничной и онлайн-торговле.

Для розничных продавцов предоставляются следующие услуги:

• Эквайринг для торговли от 1,2%;
• Бесплатная аренда терминалов;
• Возможность принимать платежи по QR-коду с комиссией от 0,4%;
• Беззалоговые кредиты на ремонт и закупку товаров и оборудования.

Для продавцов на онлайн-маркетплейсах:

• Бесплатная онлайн-бухгалтерия для расчета налогов и взносов;
• Оборотный кредит до 10 млн рублей.

Предпринимателям, зарегистрировавшим свой бизнес через Тинькофф и открывшим там же расчетный счет, предоставляются бонусы от партнеров:

• До 8000 ₽ на рекламу в социальной сети ВКонтакте;
• Бесплатная регистрация магазина и доставка первых ста товаров на AliExpress;
• Скидка 25% на транспортные услуги компании «Деловые линии».

Открыть ИП через банк Точка

Точка банк предлагает стандартные условия регистрации ИП: все формальности можно оформить онлайн и бесплатно. Для открытия ИП необходимо предоставить сканы паспорта и СНИЛС. Сотрудники банка помогут выбрать систему налогообложения и коды ОКВЭД, соответствующие вашей деятельности. Заявление и уведомление о переходе на упрощенную систему налогообложения или налогообложение при доходах, подлежащих обложению налогом на основании упрощенной системы налогообложения, также заполняются сотрудниками банка.

ОКВЭД – это общероссийский классификатор видов экономической деятельности, который определяет вид деятельности вашей организации, например, дошкольное образование (код 85.11) или техническое обслуживание и ремонт автотранспортных средств (код 45.2). В течение 7 дней после обращения в банк вы будете зарегистрированы как ИП и получите расчетный счет со всеми вытекающими преимуществами, такими как кэшбэк до 7% и безлимитные платежки.

Открыть ИП через банк ВТБ

Открыть ИП в банке ВТБ можно онлайн и бесплатно без оплаты государственной пошлины. Банковские специалисты подготовят необходимые документы для отправки в налоговую, такие как заявление по форме P21001 и уведомление о переходе на УСН или АУСН. Для подачи заявления нужно предоставить всего три документа: паспорт, СНИЛС и ИНН. Квалифицированная электронная подпись является дополнительным бонусом от ВТБ.

Статус ИП будет подтвержден в течение трех рабочих дней, после того как ВТБ проверит и отправит документы в ФНС. При открытии расчетного счета в ВТБ, предприниматели получают год бесплатного безлимитного документооборота (ЭДО). Они также могут воспользоваться бесплатной проверкой статуса документов, роумингом и безопасным хранением данных.

Обладатели расчетного счета в ВТБ могут выбрать пакет услуг «На старте»: если их оборот менее 10 000 ₽/мес, первый год обслуживания будет бесплатным, а если оборот превышает 10 000 ₽/мес, они не платят за первые три месяца обслуживания.

Условия регистрации ИП в разных банках: сравнительная таблица

Открытие ООО через банк

Открыть ООО через банк стало так же просто, как и ИП: можно подать заявку онлайн, без необходимости посещать офис, а специалисты банка помогут составить документы и отправить их в налоговую. При самостоятельной регистрации необходимо заплатить госпошлину в размере 4000 рублей. Если регистрировать компанию через банк, государственная пошлина не требуется.

Делегировать регистрацию ООО банку можно только в том случае, если компания будет иметь одного учредителя. Если же вы планируете открыть бизнес с несколькими учредителями, то вам придется обратиться в налоговую, МФЦ или к нотариусу. Для подачи заявки на регистрацию в большинстве банков нужны паспорт, СНИЛС и документы на юридический адрес. Ниже мы расскажем, какие возможности предоставляют банки для открытия ООО, и надеемся, что наша подборка поможет вам сделать выбор.

Открыть ООО через Альфа-Банк

Чтобы открыть ООО в Альфа-Банке, вам понадобится паспорт, СНИЛС и юридический адрес вашей организации. Все необходимые документы можно оформить бесплатно онлайн, без необходимости посещения банка. Вы не платите государственную пошлину, а вместо этого сотрудники Альфа-Банка подготовят и отправят заявление в налоговую службу.

Они также разработают устав, оформят решение об учреждении и дадут вам инструкции по следующим шагам в бизнесе. Результаты вы получите через три дня после отправки заявления в налоговую службу. ООО, открытые в Альфа-Банке, имеют доступ к бесплатным услугам онлайн-бухгалтерии, а также мобильному и интернет-банку. Предпринимателям также предоставляются бонусы и скидки от партнеров, таких как Контур Бухгалтерии, Мегафон, Yota и другие. Если вы только начинаете свой предпринимательский путь, бонусы от партнеров Альфа-Банка точно пригодятся — они позволят вам сэкономить на поиске сотрудников, упаковке бизнеса, коммуникации с клиентами и партнерами.

Открыть ООО через Тинькофф Банк

В Тинькофф Банке все операции можно проводить онлайн. Для регистрации ООО необходимо иметь паспорт и СНИЛС, а также выбрать коды ОКВЭД и указать юридический адрес. После подачи документов в налоговую на регистрацию юридического лица потребуется от трех до пяти рабочих дней. Свидетельство о постановке на учет и лист записи в ЕГРЮЛ будут отправлены на вашу электронную почту.

Тинькофф предлагает предпринимателям бесплатные бизнес-карты и не взымает плату за первые два месяца обслуживания расчетного счета на тарифе «Продвинутый». Учредитель ООО также может получать скидки от партнеров Тинькофф, таких как сервис myTarget, HeadHunter, Контур Эльба и другие.

Открыть ООО через банк Точка

ООО можно зарегистрировать онлайн в банке Точка. Для открытия ООО необходимо предоставить скан паспорта, СНИЛС и документ, подтверждающий юридический адрес. Сотрудники банка окажут помощь в выборе системы налогообложения и кодов ОКВЭД, а также подготовят необходимые документы для регистрации. Сервис по регистрации бесплатный — нет необходимости оплачивать помощь банка или государственные пошлины. Примерно через семь дней будет готово ваше ООО и счет в Точке, а документы будут отправлены на электронную почту.

В личном кабинете Точки вы можете отслеживать процесс регистрации юридического лица. Приложение предоставит информацию о том, какие действия необходимо выполнить на каждом этапе, а также даст возможность узнать о текущем статусе вашей заявки.

Открыть ООО через банк ВТБ

Для открытия ООО в ВТБ не нужно ездить в банк — все можно сделать онлайн, бесплатно и без уплаты госпошлины. Банк подготовит, проверит и отправит все документы за вас, включая заявление о регистрации ООО, устав организации и уведомление о переходе на УСН, если это необходимо.

Комплект документов, подготовленный банком, необходимо дополнить сканом паспорта, СНИЛС, документом, подтверждающим юридический адрес организации, и ИНН. В подарок вы получите КЭП, а через три дня после отправки документов банком вы получите ответ от налоговой.

Если вы откроете расчетный счет в ВТБ, то первые три месяца обслуживания по тарифу «На старте» будут бесплатными. Если оборот компании меньше 10 000 ₽ в месяц, то по данному тарифу вы не будете платить в течение целого года. При открытии расчетного счета банк также дарит 12 месяцев безлимитного доступа к сервису «1С:БухОблако».

Условия регистрации ООО в разных банках: сравнительная таблица

Чтобы зарегистрировать ИП или ООО через банк, нужно оставить онлайн-заявку и приложить сканы необходимых документов. Процедура оформления бесплатна и не займет много времени. Кроме того, в выбранном банке можно открыть расчетный счет и получить бонусы от партнеров. Регистрация занимает от 3 до 7 дней, и за это время вы можете настроить финансовый учет, чтобы взять финансы бизнеса под контроль с первых дней.